5대 금융주 (KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리은행, 기업은행) 배당금 및 기업정보 비교 분석

안녕하세요 

주식투자 성공을 꿈꾸는 개미투자자 리마커블K입니다. 

제가 관심가지고 지켜보는 주식 국내 대표 은행주 5종 비교자료 공유드립니다. 

내용 확인해보시고, 현명한 투자되시기 바랍니다. 

해당 주가 및 시가총액은 '21.01.15일 장 마감기준으로 작성하였습니다. 

 

국내 5대은행주 비교분석   

항목	KB금융	신한지주	하나금융지주	우리금융지주	기업은행
시가총액	18조 7,945억원	17조 2,262억원	11조 4,542억원	7조 1,649억원	6조 4,042억원
코스피 순위	21위	23위	30위	42위	46위
현재주가	45,200원	33,350원	38,150원	9,920원	8,670원
배당금('20년)	2,182원	1,693원	2,052원	512원	511원
시가배당률	4.83%	5.07%	5.37%	5.16%	5.89%
영업이익('19년)	4조 4,906억원	5조 462억원	3조 2,587억원	2조 8,000억원	2조 2,279억원
영업이익('20년)	4조 6,820억원	4조 7,500억원	3조 4,499억원	2조 2,312억원	1조 9,192억원
당기순이익('20년)	3조5,165억원	3조 5,132억원	2조 5,461억원	1조 6,156억원	1조 4,497억원
시가총액/당기순이익	5.34	4.90	4.50	4.43	4.41
배당형태	연배당(年1회)	연배당(年1회)	반기배당(年2회)	연배당(年1회)	연배당(年1회)

 

영업이익 : 매출액에서 비용을 차감한 금액
당기순이익 : 총수익에서 세금을 포함한 모든 비용을 차감한 금액, 즉 영업이익에서 금융비용 및 세금 등을 뺀 금액 

5가지의 은행주를 비교해봤는데요 

간략하게 말씀드리자면 현재 5대 은행주 중에 주가 대비 가장 많은 배당금을 주는 주식은 기업은행 주식으로 현재 주가 대비 5.89%의 연 배당금을 기대할 수 있습니다.  

하지만, 시가총액이 5대 은행주중 가장 낮고, 당기순이익도 가장 적습니다. 이런 점이 반영돼서 주가가 다른 은행에 비해 덜 올라서 상대적으로 배당금이 높아진 것으로 보입니다. 

영업 이익으로 비교해보면 '20년에는 신한지주가 가장 높았고, 당기순이익으로 비교해보면, KB금융과 신한지주와 비슷합니다. 실제적인 이익은 비슷하다고 봐야겠습니다. 

배당 형태에서 유리한 주식은 하나금융지주가 반기배당으로 연 2회 배당합니다. 

 

가장 매력적인 은행주는 어떤 주식일까?

저는 개인적으로 기업은행을 제외하고 4 대장 은행주는 모두 가지고 있는데요

이렇게 표로 보니 주식마다 특징이 도드라져 보입니다.

이건 어떤 주식이 가장 좋은지를 묻는 것보다 투자하시는 선호도에 맞춰서 투자하시면 될 것 같습니다. 

1등 은행주에 투자하고 싶다면, KB금융이나 신한지주를 투자하시고, 

배당금을 가장 많이 받는 투자를 하고 싶다면, 기업은행

연배당은 너무 길다, 배당 텀이 짧은 것을 선호하시면 하나금융지주에 투자하시면 될 것 같네요 

주가 배당률은 주가 흐름에 따라서 지속적으로 변하기 때문에 투자 시에 배당금 대비 주가를 확인하실 필요가 있습니다. 

배당률도 중요하지만 주가는 회사의 성장성에 맞춰서 시세가 결정되는 경향이 있습니다.

배당금을 아무리 많이 주더라도 영업이익이 지속적으로 줄어든다면, 주가가 낮아져서 실질적으로는 손해를 보실 수도 있으니, 배당률만 고집하시는 것보다는 회사의 안정성과 성장성을 확인해서 투자하신다면 좋은 결과가 있을 것으로 예상됩니다. 

은행주는 최근 큰 주목을 받지 못해서 다른 주식 대비 주가가 덜 올랐는데요 

지금 주가가 생각보다 경쟁력 있다고 생각되시면 차근차근 주식을 모으는 것도 좋은 방법이라 생각됩니다. 

외국인 투자자들은 현재 우리나라의 금융주가 저평가되어있다고 생각하는지 지속적으로 매수를 하는 추세입니다. 

 

은행주에 투자하시기 전에 아래 기업실적 분석 내용도 확인하셔서 투자하시려는 회사의 매출 및 성장성을 비교하신 후 현명한 투자되시길 바랍니다. 

 

 

KB금융 기업실적 분석자료 

출처 : 네이버금융

 

 

신한지주 기업실적 분석자료

출처 : 네이버금융

 

하나금융지주 기업실적 분석자료

출처 : 네이버금융

우리금융지주 기업실적 분석자료

출처 : 네이버금융

기업은행 기업실적 분석자료

출처 : 네이버금융

 

블로그에 들어오신 투자자들의 투자 성공을 기원합니다. 

 

 

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